Notre vision

"Dans vingt ans, vous serez plus déçus par les choses que vous n’avez pas faites que par celles que vous avez faites. Alors, larguez les amarres, sortez du port sûr et laissez le vent souffler dans vos voiles. Explorez. Rêvez. Découvrez" - Mark Twain

Après plusieurs expériences dans les métiers de la gestion de patrimoine et de fortune, j'ai pu constater que la richesse se créé grâce à l'épargne, la connaissance, la patience et l'engagement. Cependant, la connaissance en matière financière est généralement rendue accessible aux initiés. Mais il y a un autre problème, les non-initiés voient la finance comme quelque chose de très mystique, effrayant, ou même mauvais "il ne faut pas en parler". Dans tous les cas, en France, l'argent est tabou. Cependant, ce tabou ne rend service à personne, et cette asymétrie d'information dessert de manière plus importante les petits revenus, lors de la construction du foyer, de la déclaration d'impôts ou même de la succession. La culture financière des français est "moyenne" et il est temps que cela change.

Un constat comme point de départ

Nous souhaitons dans un premier temps transmettre gratuitement notre méthode pour permettre à nos élèves de constituer de la liquidité, comprendre leur banque, ses offres, anéantir les frais cachés et tirer profit du développement des nouvelles plateformes digitales. Car oui, il y a 20 ans, il était bien plus difficile d'avoir accès à des produits de qualités, effectuer même des comparatifs entre les différents acteurs du marché. Aujourd'hui, nous avons internet, chatgpt, des séminaires gratuit, etc... On a même parfois TROP d'information et finalement le résultat est le même, noyé dans l'information, les non-initiés voient l'arnaque partout, ne savent pas par où commencer et finalement ne commencent jamais sauf que, le temps c'est de l'argent, et l'argent c'est la liberté de choisir son avenir, d'être en sécurité, de faire plaisir à ses proches... Alors ne perdons pas de temps  

Dans un second temps, nous serons capable de vous orienter vers des ouvrages de qualités pour continuer de développer votre culture dans le domaine. Nous serons également heureux de pouvoir vous orienter vers les professionnels répondant à vos critères de recherches ou vos problématiques du moment (investissement financier ou immobilier, prévoyance, assurance vie, SCPI, etc...) et correspondant à notre cahier des charges d'éthique et de qualité de service, certifiés CIF et régis par l'AMF.

"Rien ne sert de courir ; il faut partir à point." - Le lièvre et la tortue - Jean de Lafontaine

Avancer doucement mais surement...

Vous l'aurez compris, nous croyons au processus. Notre objectif est donc de vous accompagner à chaque étape de votre vie sur le développement du plan financier. Si vous êtes actuellement étudiant et que nous vous accompagnons pour dégager 100€ supplémentaires chaque mois, nous aurons réussis notre mission. Si vous êtes père de famille et souhaitez vous intéresser aux investissement sur les marchés financier, nous pourrons vous aider à comparer les enveloppes les plus appropriées pour servir vos objectifs. Enfin, si vous approchez de la retraite et souhaitez être informés des possibilités en matière de succession/transmission nous pourrons également vous orienter vers les meilleurs professionnels du secteur.

Notre mission est donc globale, nous devons vous comprendre pour servir vos objectifs à court, moyen et long terme. Le but final étant de vous éviter de commettre des erreurs qui pourraient vous faire perdre votre plus grande richesse "le temps".

... pour assurer votre réussite à long terme